投资基金是一种什么投资工具呢?

新闻资讯 (4) 1周前

投资基金是一种证券信托投资方式,也是以金融资产为经营对象,并以金融资产的保值或增值,为目的的投资工具。作为投资工具,投资基金与其他投资工具相比,具有以下几个特点:

(一)专家理财

投资基金是一种投资工具,投资于投资基金就等于,聘请了一位具有专业知识和丰富经验的专家,为你进行投资决策和运作。他们的投资决策一般是在根据随时了解到的最新的有关经济形势、国内外市场的发展动态、上市公司的经营状况等信息,并经过认真分析和对证券市场总体走势进行预测后做出的,因此能为投资者带来较高的回报。而个人投资者往往缺乏专业知识、投资经验不足、信息不灵.只能随风炒作,多数投资者难有收益。

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(二)投资基金风险较小

投资基金的运作人,为了减少风险,进行组合投资。投资组合一般是指债券与股票等有价证券的组合,它们主要包括上市或未上市公司的股票、股权凭证、新股认购权证、政府债券、地方债券、公司债券、金融债券等,在个别国家也允许利用少部分资金,用于房地产业的投资。即使投资股票,也不能将全部基金,只用于购买一种股票。理想的投资组合一般是,选择15-25种证券,购买各种证券的数量,也有一个适当的比例,这就大大降低了投资风险,增加了投资的安全系数。

(三)投资基金管理和运作法制化

世界各国都颁布了有关,投资基金管理和运作的法规,对投资基金的设立、管理和运作做了严格的限定。按多数国家的规定,投资基金的经曹机构,由基金公司、基金管理公司和基金托管公司组成;基金必须委托银行作为托管人,托管基金资产,委托基金管理公司作为基金管理人,管理基金资产和进行投资运作;基金资产独立于基金托管人,和基金管理人的资产,基金托管人与基金管理人,在行政上和财务上相互独立,其高级管理人员不得在对方兼任任何职务;

此外,还规定了每个基金投资于股票和债券的比例。一个At金持有一家上市公司股票,占基金资产净值的最高比例,同一基金管理人管理的全部墓金,持有一家公司证券占该公司发行证券总数的最高比例,一个基金投资国家债券的最低比例等。管理和运作的法制化有利于保护投资者的利益。

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(四)选择性强

适合各类投资者,在发达的西方国家证券市场上,投资基金的种类众多,并涉及一切投资领域。因此,投资者对投资基金有很大的选择性,投资基金的品种也适合各类投资者。对于不愿冒大风险的稳健型投资者来说,可选择购买债券基金、货币基金、优先股基金或蓝筹股基金等。对敢冒风险追求高利的投资者来说,可选择购买期货基金、杠杆基金或认股权证基金等。

与此同时,不管是力图降低风险,还是寻求高利的投资者,为实现他们各自的目标,并根据国内外经济和市场形势,即可选择国家基金,也可通过本国的基金管理公司,购买国际基金和海外基金。此外,由于投资基金是以基金单位为基金的认购单位,认购多少应视投资者的自身实力而定,因此说投资基金既适合,资金雄厚的大投资者,也适合资金较少的中小投资者。

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(五)投资基金交易成本低

在当前国际市场竞争日趋激烈的情况下,基金公司除了不得不加强管理和服务之外,还在不断降低管理费和购买手续费,而且很多国家投资基金的买卖还免交印花税。基金的管理费一般一年,交纳基金净资产的I%一1.5%,购买费一般一次性交纳3%-5%,持有基金的第一年交纳6.5%,从第二年开始每年只需交1%一1.5%。

而如果购买股票,一年之内只要交易5-6次,费用就会达到或超过基金投资者,第一年所交纳的6.5%的费用,如果交易两次就可超过基金投资者,第一年之后每年交纳的费用。这样算起来购买投资基金,所需的费用要比购买股票所需的费用低得多。从投资基金的上述特点来看,投资基金确实是一种风险较小,收益一般会高于,储蓄和购买债券的投资方式。但它也并非是十全十美的,由于它在实际运作中采用组合投资,这虽然降低了风险,但也限制了投资者的收益。

而且由于一次性交纳购买费,这就使投资基金只适合长线投资,不适合短线炒作,投资者若频繁买卖基金,成本会很高,收益会低于其他投资方式。此外,投资基金也并非没有风险,它采用的组合投资虽然将风险降低到最小,但也面对风云变幻的市场风险,以及情报与预测是否准确和管理,是否严谨的经营风险,如中国香港的太阳基金,半年内从每基金单位14.8美元,跌至面值以下的4.35美元,使基金的投资者损失巨大。投资基金也与其他投资方式一样,是一种收益与风险并存的投资方式。

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