基金公司专户理财的客户有哪些人?

新闻资讯 (5) 2周前

基金公司专户理财业务开闸已有半年,在股市每况愈下的不利环境下,各基金公司仍然积极开拓这一新业务。由于今年投资难度很大,一些个人和民营企业缺乏专业投资能力,希望通过基金公司专户理财进行投资。业内人士估计,目前基金业专户业务规模已达30亿元左右。

大基金公司受青睐

6月11日,某基金宣布与某民营企业签下5亿元的专户理财合同。据了解,这是目前为止已完成正式签约的金额最大的一个专户理财项目。“大单,绝对的大单!”一家大型基金公司机构业务部有关人士评价道。

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由于今年以来股市连续调整,半年下来上证综指已经跌去48%,疲弱的市场给基金公司专户理财业务开展带来了不利影响。“投资者信心受到了影响,对于今年股市是否有赚钱机会心存疑虑。另外,专户业务毕竟刚刚推出,没有历史业绩,大的机构很多都持谨慎态度。”

基金公司开展专户理财业务以来,除了一些签约新闻,基金公司大多对该业务三缄其口。尽管市场环境不佳,专户理财并未像有些人希望的那样迅速成规模,但在公募基金发行遭遇寒流的背景下,专户理财业务的开展也并没有想象的那么糟糕。由于今年投资难度很大,一些个人和民营企业缺乏专业投资能力,反而希望通过基金公司专户理财进行投资。“市场的确不好,但来咨询的客户比我们预计的踊跃。”一位专户业务客户经理表示。

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据了解,在基金公司专户理财资格批准之后,前来咨询的大部分是个人和民营企业。“这些人的素质差别很大,投资上基本都不懂。但他们的优点是反应快,有接受新东西的包容力。”上述专户业务客户经理表示;而国有企业和保险公司在投资上受的限制较多,不如个人和民营企业灵活,因此对专户理财并不太积极。

在拓展专户业务的过程中,大基金公司明显占据优势,目前签约规模较大的基本是大型基金公司。“专户业务必然是大公司之间的竞争,客户看中的不仅是过往业绩,更要看基金公司的实力。”同时,基金公司之间对客户资源的竞争也相当激烈。“客户通常会同时和几家公司谈,很多时候基金公司之间都是‘短兵相接’。”基金公司的有关人士对记者表示。

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监管尚需完善

任何事物在发展初期都将遇到这样那样的问题。在专户理财业务开展初期,同样存在一些需要完善的地方。

“困难主要有两块。一块是如何简化客户需求,比如说一些客户希望将现金、股票、基金打包交给我们管理,这在现阶段是行不通的。另外投资者把那么大一笔钱交给基金公司,肯定希望在收益上得到某些承诺,这是监管层明令禁止的。如何说服客户接受这些限制,需要反复沟通。”一家大型基金公司机构业务部有关人士表示。

“另外,比简化客户需求更困难的是和监管层沟通。”基金公司专户理财业务目前实行报备制,但监管层不出具无异议函,就开不了户,因此实际上监管机构还是有审批权。“客户在谈合同时提出了很多需求,有些在法律上是允许的,但监管层目前在行政意见中并不允许。我原来以为和客户签了合同就万事大吉了,结果监管机构提了很多不同意见,回来要和客户和托管行再次沟通,其中的成本很高。”一位客户经理抱怨道。

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