基金定投后如何复盘流程?可以买美元基金吗?

买卖策略 (62) 2个月前

又过了一年,大家持有的基金组合,还令人满意吗?最近笔者也进行了一次基金组合复盘,看看一年过去了组合里,不同基金的表现如何,再考虑是否要进行下一步操作。我持有的这几只基金,都是美元计价的环球基金,分别是安联收益及增长基金- AM类、惠理高息股票基金和JP摩根亚太入息(每月派息)。

在挑选这些基金时,我主要看中的是它们的历史业绩,是否稳定、投资的地区、重仓的投资组合、主要风险等。

安联收益及增长基金- AM类(美元)

这只基金很出名,因派息高,深受欢迎,在投连产品里也是最畅销的一类。本基金主要投资于美国、加拿大型企业高息债券、可转债及股票,属于高风险类别的基金。基金总资产:28,885百万美元(截止2020年11月30日),晨星评级:五星。

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本基金主要风险点:

可投资于金融衍生工具,涉及较高的杠杆和投资风险,衍生工具风险承担净额最高可达此基金资产净值的50%;

基金可投资于可换股债券,可换股债券受提前还款风险及股票走势影响,波动高于传统债券。

本基金的主要持仓:

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截止11月30日的5大股票持仓

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截止11月30日的5大高收益债券持仓

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截止11月30日的5大可转债持仓

该基金重仓了美股市场,热门的科技龙头和新能源汽车,这些公司的股价在2020年3月后都有了大幅的增长。

本基金的每月派息情况:

过去一年该基金实现了每月年化8%左右的稳定派息,派息收益是较高的,主要是源于基金投资了不少高息债券,这些高息债券平均到期收益为6.7%。该基金投资的债券评级几乎在BBB以下,属于投资级别以下的债券,风险相对高,派息也会较高。

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本基金近两年的派息情况

本基金的表现:

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本基金近5年的表现

该基金的净值在2020年3月底达到低谷后,随大势一路上扬。值得注意的是,该基金投资的债券风险级别高,并且可以进行衍生品交易,波幅较大。

基金的净值最近1年的涨幅在20%左右,在2020年3月底最低点至今上涨40%左右。

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基金近年的回报情况

个人投资感悟:

我从2018年开始关注这只基金,当时购买该基金的初衷,是想投资北美市场的股票,但又对这个市场不是很了解,另外,这只基金历年派息很稳定,可以做到每月收息,挣点零花钱。

我在2018~2019年期间,每季度分段投入了一些本金,回头看看当时的策略是正确的,在这段时间内该基金净值,只是小幅度来回波动,是很适合做定投的行情。直到2019年第四季度,开始有发力的迹象,而后因为疫情影响,美股短熔等,导致基金净值在2020年3月底到达一个低谷。

在操作上,我曾在2020年美股第一次断熔时,因恐慌抛售了一半份额,而后在2020年3月底重新买回。事后来看,这波操作损失了一大笔手续费。在香港买基金是前端收费的,手续费最高5%,是非常贵的了。

给我的教训是:投资基金只适合长期持有,投资周期至少5年,每年复盘一次即可,千万不能频繁操作。

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