交易所员工可以炒股么?从业人员为什么不能炒股?

新闻资讯 (161) 5个月前

问出这个问题,只能说明炒股的乐趣,你不懂。

当然,虽说我也觉得80%以上的股民,并没有那些基金经理更厉害,最终的收益也是差强人意,但只有认真炒过股的股民,才能懂得炒股的乐趣。

所谓专业的人,做专业的事,针对的是没有投资能力的人,把钱交给基金经理,赚钱的概率会更高。

而残酷的现实是,如果你真的不懂股票类投资,即便选择买基金,同样可能会亏钱,无非是少亏一点。

因为基金经理的操作会相对更理智一些,不至于因为情绪而加大投资的亏损。

但如果你自己懂一些投资,其实要跑赢基金经理,也并不是一件难事,直接跟着基金经理抄抄作业,都有很大的机会,收益超过基金经理。

所以,先给个结论。

不懂市场的,尽量远离市场,不要听信“谗言”,不管是炒股还是买基金,懂市场的,根据自己的能力,选择股票和基金进行配置, 各有各的优势。

但是对于一个懂市场的投资者来说,选择一些心仪的股票来配置,一定是必要的。

炒股的乐趣,只有经历过的人才会懂。

先说说炒股的人,怎样战胜基金经理吧。

这话听上去有点扯,毕竟基金经理的水平,比起散户要强。

整个基金团队的调研能力,资金量等,都和散户不是在一个量级上。

基金好歹是一个专业投资机构,但是散户基本上是信息不对称的股民而已。

散户看似很不利,实际情况也是亏钱的远胜于赚钱的,总体收益率也没跑赢基金,那散户怎样跑赢基金经理。

以下三点,就是非常重要的关键了。

1、发挥仓位控制的优势。

基金最大的劣势交易员为什么不自己炒股电脑炒股与基金交易,其实就是基金的仓位管理能力了。

公募基金的平均仓位一般在80-90%区间,理论上最低仓位是60%,实际上最低仓位一般也要在75%以上,最高的仓位一般接近95%。

可以这么说,基金长时间维持在一个高仓位运作的情况下。

之所以这么做,是因为基金要确保自己在牛市中,取得较高的回报,不会因为仓位低,导致超额收益很少。

但是对于散户来说,仓位可以从0-100%,相当的灵活。

当基金都开始减仓,应对相应风险的时候,聪明的散户可以选择把仓位降低到50%以下,甚至是直接空仓。

也就是说,理论上散户在下跌的时候,可以做到比基金亏得少。

但现实情况,散户在下跌过程中,亏得比基金还多,主要原因有两点。

第一是因为散户习惯了满仓,认为跌的时候,自己持有的股票还会有不俗的表现。

这种主观臆断,幻想在雪崩的时候,不沾染雪花的想法,往往导致了满仓被套。

第二种是因为散户持有的股票,在熊市里的表现往往会更糟糕。

虽说基金持有的所谓白马股,在熊市里照跌不误,但如果长期来看,那些跌了爬不起来的,大部分都是一些“垃圾”股,这部分股票基金不会沾染,散户却特别钟爱。

仓位的优势,如果没法发挥出来,那经历一个牛熊过后,散户往往会比基金亏得更惨。

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2、借用基金的投研能力。

有一些股票对于选股,是没有任何调研能力的。

大部分散户使用的选股方式,要么是涨停板选股,要么是技术选股,要么是消息选股。

仅有一小部分散户喜欢基本面选股,但是散户对于一家企业的基本面研究,还是非常非常有限的,因为信息不对称。

虽说基金偶尔也会踩雷,基金之间很多时候也是在抄作业,但是基金的选股思路,尤其是对基本面和政策的把控,比起散户还是要能力更强的。

借用基金的投研能力,一定是非常靠谱的一件事。

当然,基金持仓也并不一定是特别的慎重,有一些基金会去选择一些并不是特别主流和热门的股票,追求一定的超额回报。

如果你想要作业抄的到位,可以选择基金持仓前五的个股,并且是最近一段时间有增持的个股。

同时,如果被多只头部基金选中,那就说明这只股票,至少在行业内是被认可的,是相对龙头的企业,是值得拥有的。

但是,你要抄作业,并不是说盲目的就跟着基金买入了,而是你要寻找合适的买入点入场。

也就是说,基金的投研能力,只能帮你锁定一些相对有价值的上市公司,而不是告诉你当下就是最佳的买入点。

这一点区分清楚之后,才有可能抄对作业,而不是永远慢半拍地成为了基金的接盘侠。

3、懂得抄基金经理的底。

第三条也是非常关键的一条,就是善于抄基金经理的底。

既然你想要跑赢基金经理,你又知道基金经理手里的股票是不错的,那就要采取相反的策略。

基金由于规则的限制交易员为什么不自己炒股,以及基民的心态,导致在下跌的初期,必须是不断赎回个股,被动性防御赎回。

这种情况也就形成了基金之间的相互踩踏,损失了很多利益。

但是散户的选择,可以是瞬间降低仓位,然后开始反向布局,也就是越跌越买。

也就是说,完全可能存在基金受制于赎回,仍然被迫卖出,而散户却可以入局“抄底”了。

基金的没有子弹,业绩越差,募集越困难,所以很难出现越跌越买。

散户只要胆子够大,可以勇敢地抄底这些优质的个股,在相对的低点入局。

当然,买入并不代表马上就会上涨,一定就能赚钱。

但是相比基金,散户至少掌握了超额的收益,至少能过跑赢这部分的基金。

这种方式,其实在实际投资中,非常有实战效应,只不过在选股的时候也要多长一个心眼。

我们想要的股票,是基金越跌越买的股票,而不是基金大量出逃,对于这些企业未来担忧的个股。

另外,抄作业也好,选择个股也罢,尽量跟着头部的基金,因为这部分的基金调研能力更强,行事风格更为谨慎交易员为什么不自己炒股,犯错踩雷的概率会更低一些。

那些小的基金公司,为了博取收益,往往会选择更激进的投资风格,甚至参与一些风险博弈,快进快出,这种方式肯定不适合后知后觉的散户投资者。

再说说炒股的乐趣吧,不懂炒股的人,或者没有长时间炒股的人,可能真的不懂。

想要炒股赚钱,就必须具备一定的能力。

这就好像你想把游戏给玩转一样,也并不是想象中那么简单的,需要不断地找方法,并且不断地熟练自己的操作。

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只不过,玩游戏更偏向于娱乐,而炒股是一种投资。

炒股更难的一点,其实是因为真金白银的投入,容易影响自己的心态。

有些人尚且会因为一个游戏大喜大悲,更别提每天进进出出上万的收益波动了。

但是对于那些在股市里驰骋许久的散户而言,炒股开始慢慢地融入他们的生活,成为生活的一部分,那乐趣就会开始慢慢体现了。

与其把钱给到基金经理去折腾,还不如把控在自己的手里,至少心里会更加的舒服。

把命运掌握在自己手里,固然是一件好事,但作为散户,必须要具备一定的能力。

胡乱折腾确实存在乐趣,但随着自己的账户越亏越多,这种乐趣也就会渐渐地荡然无存了。

所以,散户想掌控自己的命运,就必须具备一些基础的素质。

1、选股能力。

如果没有选股能力,那还是不要选择股票投资了,因为你永远不会明白到底为什么要买这只股票。

有一部分散户,选股的策略就是道听途说,问周围的人买什么股票,跟着周围的人买。

这和投资基金其实是一个道理,把股票的选择权,交给了别人。

如果你周围确实高人云集,那可能跟着他们买股票,会赚一些钱,但如果周围也是一些普普通通的散户,那么结果就是靠运气在赚钱了。

依赖别人的选股能力,就好像自己不会走路是一个道理,一旦轮到自己亲自上场,必然是频繁地跌跟头。

选股能力,可以说是有个普通散户能够生存的最基础技能,也是他之所以可以选择炒股,而不买基金的根本。

哪怕只是之前提到的盲目从图形、指标,亦或者热点中去挖掘,经过长期的经验积累,也能够形成自己独有的方法论,提高自己选股的能力。

而只有拥有了自己的选股体系,才有可能在股票市场里如鱼得水地存活下去,才能找到炒股的乐趣所在。

你会发现,能够自己选股的人,有很大一部分能够在市场里活下来,甚至真正意义上的赚到钱。

2、交易策略。

第二个最基础的素养,其实就是交易策略。

所谓的交易策略,又可以衍生出交易原则。

比如什么时候买入,持有多久,什么时候卖出,都称之为交易策略。

短线有短线的策略,波段有波段的策略,趋势有趋势的策略,长线有长线的策略。

没有策略,无异于随心所欲,即便有一定的选股能力,也很容易受到情绪的影响,盲目地买入卖出。

交易策略本身,其实是一个规则,我们做任何事情,其实都要在规则下参与。

市场不是自己家开的,就必须要遵守市场的规则。

交易策略可以帮助你有效应对规则中出现的各种情况,让你的交易变得更从容。

所谓的交易策略,还有一个作用,就是对抗情绪的波动,让你更懂得按照原则来办事,以避免因为冲动行为导致的错误决策。

另外一个很重要的点在于,只有制定了交易策略,才能通过实际的交易对错,去做修正。

否则,交易策略不经历实践,盲目地去使用,其实一定是会存在问题的,也无法提升交易的准确性。

这种情况下,在市场里不论呆多久,都很难形成自己的一套打法,也就不适合在市场里长期生存。

3、对市场趋势的判断能力。

会选股,有策略,还需要有对趋势研判的能力,或者说对于大势的判断能力。

之所以这么说,是因为大趋势决定了市场的投资环境,也决定了能不能赚到钱。

在大熊市里,即便有独到的眼光和厉害的交易策略,也很难赚到钱。

而在大牛市里,只需要买入一只股票,然后耐心地等待,就有可能会赚到钱。

这就是趋势的力量,也是宏观形势对于股票市场的影响。

其实,做投资主要就是跟对大势,大部分散户赚钱也都是在牛市里,亏钱也都是在熊市里。

所谓的看水平,指的是震荡行情,但震荡行情本身也并不常见,背后也都是结构性的牛市和熊市。

因为主力资金不会允许震荡行情的存在,只会找到它们认为可以炒作的标的进行投资。

所以,最终市场其实就是在牛熊之间不断转换和变化,不断分裂和统一。

作为一个散户,不管是投资股票还是基金,本质上如果能懂宏观的趋势,就能抓到大概率的赢面。

但如果是随大流,在人人喊着机会来的时候,盲目去投资,最终注定亏钱。

那些买基金的人之所以亏钱,也是因为在基金最热的时候大肆入场的结果。

4、良好的投资心态。

最后一个,作为散户需要具备的素养,其实就是投资心态。

很多股民最终就是输在心态上的,而且心态的崩溃,也是导致投资大幅度失败的主要因素之一。

心态,会让所有的一切变形。

选股变形,交易策略变形,对大势判断能力变形。

心态是投资的重中之重,因为投资本身,不能夹杂个人的感情色彩。

换句话说,股票的涨跌,不会因为一个普通散户的情绪,而发生质的变化。

反倒是散户羊群式的情绪波动,容易被主力资金钻空子,进行反向猎杀。

在股市的修罗场里历练,前面三项如果是技术,那么最后的关键X因素,就是心态。

心态是决定了前三项能够被灵活运用和掌握的关键,没有好的投资心态,一切都只是浮云。

其实,股票也好,基金也罢,都是参与投资的一种方式而已。

至于自己来管理,还是交给专业的人来管理,本身一定是各有利弊,没有办法盖棺定论的。

投资不是单选题,它可以是多选题。

我可以选择分一半仓位来买基金,一半来买股票,既分散了风险,又能检验自己的实力。

如果自己的能力,高于基金经理,那就选择自己来操盘。

如果基金经理,确确实实略胜一筹,那么以后也可以踏踏实实地把钱给到基金。

最后,投资可以是一种安放财富的工具,它也可以是一种乐趣,拥抱投资,爱上投资也是一件很有意思的事。

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