投资理财顾问的工作内容?理财顾问的职责?

新闻资讯 (171) 10个月前

个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,投资理财顾问已经成为一个新兴的职业。理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色,是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。投资理财的工作有哪些呢?理财顾问的职责简单来说分为以下几点:

1.对客户进行全面的资金情况测评。

2.分析客户的资金状况结构。

3.找出客户的资金缺口。

4.制订合理的资金分配方案,并根据个人不同的成长阶段、风险偏好,为客户推荐投资方向。

通俗来讲,理财顾问的工作是为客户进行理财服务,运用所掌握的专业知识,为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

一名理财顾问的工作主要包括

1.与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议。

2.指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。

3.针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。

4.及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。

 

做投资理财的工作对知识的要求:

1.财务或金融相关专业

具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求:英语熟练。经验要求:有证券、保险、银行从业经验。

职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

2.身兼多能的金融通才

一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。

3.强势的专业背景

优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

4.良好的职业素质

具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。

从事个人金融理财工作的从业人员,应该是受过严格的培训,并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务,是针对客户整个人生,而不是某个阶段的规划,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过,这个职业是一个非常理性的职业,所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑,才能够在这个行业中如鱼得水。

理财顾问的收入有三部分:包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。一般来说,国内专业理财规划师的年薪,大概在10万到100万元人民币之间。

以上的内容就是对,投资理财顾问是做什么工作这一问题的简单介绍,当然我们在实际面对从业人员的时候,可能会遇到不同的理财顾问。每个人提供的服务,可能会有些许差异,这可能和从业人员的性格、所擅长的领域不一样而不同。具体情况,还得视自己的情况而定啦

~希望这些内容能帮到您~

发表评论