可转债羊毛(可转债参与后市的博弈的前提)

债券 (27) 3个月前

什么是可转债

可转债全称可转换公司债券,是债券持有人可按照发行时约定的价格,将债券转换成公司的普通股票的债券。

什么意思呢?就是一个上市公司想扩大再生产,可是自己的账户上没有那么钱或者自己本身就不想出这个钱,可它还想做这个事,那怎么办?那就融资吧,于是就出现了叫可转债的东西。看这个名字你就知道,这其实就是上市公司发行的一种公司债券,每张面值100元,等到债券到期(一般是5-6年),上市公司还本付息,利息平均年化2%左右。

看到这里你是不是觉得,这个利息也太低了,还不如存在余额宝里呢?先别着急,有没有注意到这个公司债还有一个可转换的功能。就是在一定条件下,你可以把这个债券转换成股票。可转债发行的时候会设置一个初始转股价A,当如果公司股票连续三十个交易日中,至少有十五个交易日的收盘价格不低于初始转股价格(A)的 130%(含130%),就可以选择把债券转成股票。

可转债羊毛(可转债参与后市的博弈的前提) (https://www.safeak.cn/) 债券 第1张

如果你不想转,也可以直接卖掉赚取差价。但是这种方法,你可能要承担很大的风险,因为可转债市场实行的是T+0制度,而且还没有涨跌板限制,所以你可能听说过,有些可转债一天可以涨50%,也可以跌50%,这些都是真金白银,如果没有大心脏就不建议参与。今天和大家介绍的是可转债另外一面,别人是在刀尖上舔血,我们只喝点汤就可以了,那就是可转债打新。

打新股可能大家都知道,打新债可能就不见得了。打新债就是当上市公司发行新的可转债时,可以参与可转债的抽签申请,只要你有一个股票账户,不管有没有仓位都可以参与可转债羊毛,且不需要你提前存钱,只有中签了才会通知你交钱。

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一般中签后会在15-30天内上市,上市后当天,我们直接卖掉就可以可转债羊毛,上面也介绍了可转债的特性,没有涨跌限制,而且还是T+0,所以不建议参与后市操作。可转债上市当天的收益率一般会在5%-30%,当然还是会有破发的可能,但那只是很小部分。

据统计2019年上市的102只可转债,只有12只上市首日破发(发行价100元/股),最大首日亏损50元,到目前为止还只有2只在发行价之下,一只债现价99.66元,另一只89.04元(发行价100元)。2020年到现在为止,上市的73只转债都还没有出现过亏损可转债羊毛什么是可转债可转债发行的一种公司债券,别人是在刀尖上舔血,我今年中了14只可转债,本金10000元,挣了3263元,收益率高达32.63%,5个月将近百分之三十的收益,年化收益率为72%,到目前为止我还没有找到比这个风险小,收益高更高的工具了。

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下面给大家介绍下操作方法

准备一个股票账户,没有的话直接找一家证券公司app直接注册开户,十分钟搞定;申购当日,大多数证券公司都是工作日09:00就可以申购了;顶格申购参与抽签,你不要怕中了之后付不起的情况,告诉你不存在的,一个账户最多能中3000元,大多数都只是1000块,3000块的概率相当于买彩票了;参与抽签后,两个工作日会 出抽签结果,中了会短信通知你去交钱,不中就不用管它,下次接着申购;中签后一般等个15-30天就会上市,上市当天选个最高点直接卖掉,不要犹豫,不管是不是亏损,就算亏,也没有多少,以后是会弥补回来的;总结

可转债打新虽然收益相对比较可观,但是当然它的局限性也比较明显,中签率超级低,中签率一般在3%左右,能中多少全靠运气。据统计2019年单个证券账户,可转债打新的期望收益为5790元,显然靠它挣大钱可能不太现实,给自己留点私房钱还是可以的。但是一定要切记,如果没有足够的专业知识,一定不要参与后市的博弈。重要的事情说三遍,一定是在上市当天直接卖掉,直接卖掉,直接卖掉!

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