基金手续费(ETF基金是如何爆发的?)

基金 (44) 3个月前

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虽然今年市场呈震荡行情,没啥显著的赚钱效应,但有一类投资品种的规模,却井喷式爆发!

这类投资品,就是ETF基金!

截止目前,今年已有100多只ETF基金开启上市交易,大大丰富了大家的投资选择。

今天就来跟大家聊聊ETF基金。

经常关注力哥的老荔枝,应该多少都听过ETF基金,我们之前一直推荐大家投资指数基金,而ETF基金基金手续费,是指数基金里面当之无愧的王者。

基金ETF基金,中文名叫做交易型开放式指数基金,本文谈到的都是股票ETF基金。

理解ETF基金,要把握三个要点:

它是指数基金;

可以在交易所买卖;

可以像传统基金一样场外申购赎回。

简单来说,ETF基金就是一篮子股票的集合。

比如鹏华中证酒ETF,里面茅台来一点,五粮液来一点,泸州老窖来一点,其他山西汾酒、洋河股份等也都来一点。

投资ETF基金,有三种方式。

第一种是最常见的方式,直接在股票软件买入。

比如你要买入华夏双创50ETF(159783),打开股票软件,输入代码159783就可以买入了,非常简单。

ETF的买卖,和股票一样,以手为单位,买卖没有印花税,但是不能打新股。

第二种是场外申购,不过ETF的申购比较麻烦,不是直接用现金申购,而是用一篮子股票进行申购,场外赎回得到的也是一篮子股票。

基金手续费(ETF基金是如何爆发的?) (https://www.safeak.cn/) 基金 第1张

因为ETF基金包含的股票较多,要把这些股票买齐,需要的资金量较大,所以玩ETF申购赎回的,主要是机构,和散户没啥关系。

第三种就是认购新的ETF基金,这个只有在ETF基金募集的时候才会用到。

ETF基金刚成立的时候,也和普通基金一样,会有一个募集期,时间1到15天不等。

募集结束后,会开始建仓,建仓期通常需要两到三周,建仓期基金处于封闭期。

建仓结束后,基金就开始上市交易,这时你就可以正常买卖了。

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相比于我们在支付宝上买的普通场外基金,可以场内交易的ETF基金有很多明显优势。

优势一:成本低

买卖基金的费率有三个:管理费+托管费+申购/赎回费。

股票型基金的管理费一般是1.5%/年,托管费0.25%/年,合计1.75%/年。

而目前低费率的ETF基金,管理费0.15%/年,托管费0.05%/年,合计0.2%/年,比普通股票型基金便宜88.6%。

而大家更关心的交易手续费,普通股票型基金,哪怕支付宝上打一折的申购费也有0.15%,赎回费0.5%普遍不打折,合计买卖一次手续费0.65%。

但通过力哥这儿开的华宝证券账户交易,买入佣金0.01%,卖出佣金0.01%,合计买卖一次手续费0.02%,比场外普通基金便宜97%!

优势二:仓位高

普通的股票型基金,为了应对可能出现的巨额赎回,股票仓位一般最高也只有90%左右,而ETF基金一般无需考虑赎回问题,股票仓位通常在99%+,资金利用效率更高。

优势三:组合透明

ETF基金仓位高,因此跟踪指数的误差很小,比如易方达沪深300ETF,目前跟踪沪深300指数的误差是0.02%。

所以ETF基金的组合非常透明,几乎和指数一模一样,买入ETF基金,你可以清楚地看到自己买了哪些股票,每只股票的占比是多少。

优势四:交易方便

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ETF基金的交易跟股票一样,买卖实时成交基金手续费【学堂】ETF基金是如何爆发的?(附股)
,卖出后资金马上可用(拿去买其他股票基金),次日可取,非常方便。

因为交易方便,所以ETF基金很适合用来做网格交易。

优势五:规避个股风险

和个股不同基金手续费,ETF基金是一篮子股票,这可以规避单一股票的风险。

但是ETF基金无法规避行业风险和系统风险,比如前段时间教育行业被锤,今年6月成立的教育ETF,两个月时间,大跌48.9%,接近腰斩。

当然,有优点自然也有缺点。

ETF基金的缺点主要有下面几点:

1、无法设置定投

ETF基金只能在场内买入,没法设置自动定投,只能手动买入。

有些人可能想在场外投资ETF基金,那就只能借道ETF联接基金了。

ETF联接基金是场外基金,可以在支付宝、天天基金等平台购买。

ETF联接基金买入的就是ETF基金,不过为了应对申赎,得留出一部分资金,所以无法全部买入ETF基金。

ETF基金的股票仓位可以达到99%左右,但是ETF联接基金的股票仓位通常不超过95%。

2、跌起来很惨

满仓股票,涨起来很爽,跌起来也是拳拳到肉,看看最近的教育ETF、中概互联ETF,跌起来让人怀疑人生~

3、容易频繁操作

买基金是长期投资,最好是买入之后放着不动,一直拿着。

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但是ETF基金交易太方便了,离市场太近,很容易管不住手,频繁操作。

结果涨的没拿住,跌的越跌越补,深度套牢。

一顿操作猛如虎,一看亏掉两万五……

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最近几年,ETF井喷,同一个指数,常常有好几个ETF基金,我们该怎么进行选择呢?

其实ETF基金的选择标准非常简单粗暴。

1、看费率

比如同样跟踪沪深300的ETF基金,易方达沪深300ETF(510310)和华泰柏瑞沪深300ETF。

易方达的费率如下:

华泰柏瑞的费率如下:

易方达管理费+托管费0.2%,而华泰柏瑞的是0.6%,既然都是跟踪沪深300,当然选费率更低的易方达了。

2、看规模

ETF基金基本不需要主动管理,原则上只要不选特别迷你的基金就可以了。

看到这里,相信大家都在等代码了,别急,这就来了。

下面是目前市场上常见的ETF指数基金,赶紧收藏起来,以后要买的时候拿出来看看——

文中所述观点,均不构成投资建议,入市有风险,投资需谨慎!

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